News Rondonia - Noticias de Rondonia, Brasil e o Mundo
Quarta-Feira, 21 de Abril de 2021

Livre

Caixa atinge lucro líquido de R$ 13,2 bilhões em 2020 e R$ 5,7 bilhões no 4t20

A CAIXA, o maior banco brasileiro em número de clientes, crédito, contas digitais e depósitos em poupança, anuncia o seu resultado consolidado do quarto trimestre (4T20).
Quinta-Feira, 18 de Março de 2021 - 16:22

DESTAQUES DO PERÍODO: 

  • Lucro Líquido de R$ 5,7 bilhões no 4T20, aumento de 200,0% sobre o 3T20.

  • ROE totalizou 15,18%, crescimento de 0,98 p.p. no trimestre.

  • R$ 112,6 bilhões em crédito total contratados no 4T20, maior valor para o 4T em 5 anos.

  • Crescimento de 95,5% em contratações de crédito imobiliário SBPE em relação ao 4T19.

  • Contratação de 7,7 mil novos empregados e colaboradores.

  • 76 novas agências, sendo 21 do agronegócio aumentando a rede de atendimento. 

  • R$ 34,3 bilhões contratados para mais de 300 mil micro, pequenas e médias empresas.

  • Mais de 107 milhões de contas poupança abertas no app CAIXA Tem.

  • Primeira e maior instituição no PRONAMPE, com R$ 16,4 bilhões contratados.

  • Disponibilizou o FGI às pequenas e médias empresas, com R$ 15,4 bilhões contratados.                                                                                            

  • Inadimplência acima de 90 dias de 1,73%, redução de 0,14 p.p. sobre o 3T20.

  • Cobertura do saldo inadimplente alcançou 252,9%, aumento de 13,7 p.p. em três meses.

  • Crescimento no 4T20 de 29,8% da contratação de crédito consignado em relação ao 4T19.

  • Índice de Basileia de 17,62% no 4T20, com capital de nível 1 atingindo 12,54%.

  • Auxílio Emergencial: R$ 293,1 bilhões pagos a 67,9 milhões de pessoas.

  • Saque Emergencial do FGTS: R$ 36,5 bilhões pagos a 51,1 milhões de pessoas.

  • Benefício Emergencial BEm: R$ 16,4 bilhões pagos a 4,7 milhões de pessoas.

  • Antecipação do Abono Salarial do PIS: R$ 4,6 bilhões pagos a 6,0 milhões de pessoas.

  • 121,3¹ milhões de brasileiros atendidos com os pagamentos dos benefícios.

  • 38 milhões de pessoas que não estavam nos cadastros do governo foram atendidas.

  • Mais de 11,5 bilhões de transações realizadas nos canais digitais da CAIXA.

  • 30,0 milhões de CPF's cadastrados no PIX, primeira colocada dentre os grandes bancos.

                                                                                                                                                              ¹Considerando CPF's únicos

RESULTADOS E INDICADORES DO 4T20

No quarto trimestre de 2020, o lucro foi de R$ 5,7 bilhões, crescimento de 200,0% em relação ao 3T20. No ano, o lucro líquido foi de R$ 13,2 bilhões. O retorno sobre o patrimônio líquido registrou 15,18% e o retorno sobre o ativo médio alcançou 0,96%, crescimentos trimestrais de 0,98 p.p. e 0,07 p.p. respectivamente.

margem financeira alcançou R$ 10,6 bilhões no quarto trimestre de 2020, aumento de 10,8% se comparado ao trimestre anterior, consequência do crescimento de 8,4% nas receitas das operações de crédito; e reduções de 7,6% nas despesas com recursos de clientes e de 3,2% nas despesas com recursos de instituições financeiras e oficiais.

No 4T20, as receitas provenientes das operações de crédito habitacionais totalizaram R$ 8,9 bilhões, aumento de 5,6% em relação ao 3T20. Essas receitas representam 51,8% do total das receitas de crédito. Destaca-se ainda o crescimento de 35,9% nas receitas com operações de crédito comercial pessoa jurídica, 6,0% em crédito rural e 5,6% em crédito comercial pessoa física.

As despesas de captação foram impactadas principalmente pelas reduções de 6,4% com as operações de poupança, 15,1% com CDB, 11,8% com operações compromissadas e 17,6% em depósitos judiciais. O comportamento dessas despesas reflete o forte crescimento nas linhas de menor custo aliado ao cenário atual da taxa básica de juros da economia.

As receitas com prestação de serviços e tarifas bancárias totalizaram R$ 6,2 bilhões, crescimento de 1,5% quando comparado ao terceiro trimestre de 2020. Destaca-se no período o aumento de 5,4% em serviços de governo, 3,2% em cartões, 0,6% em crédito e 0,3% nas receitas com conta corrente. 

As despesas de pessoal, que correspondem a 65,0% das despesas administrativas, apresentaram crescimento de 17,7% no trimestre, influenciadas, em parte, pelo PDV aberto em novembro de 2020. O programa resultou no desligamento de 2.113 empregados no exercício de 2020. Essa medida visa reforçar a estratégia da CAIXA de redução de custos e favorecer o equilíbrio do custeio de despesas de pessoal com uma economia estimada de R$ 412,4 milhões por ano. 

Índice de Basileia atingiu 17,62%, sendo superior em 7,37 p.p. ao mínimo exigido de 10,25%. O índice de capital principal totalizou 12,2%, enquanto o de nível I 12,5%, mantendo-se acima do mínimo regulatório de 6,75% para o de capital principal, e 8,25% para o de capital nível I. 

CARTEIRA DE CRÉDITO AMPLA TOTALIZA SALDO DE R$ 787,4 BILHÕES

A carteira de crédito ampla da CAIXA fechou com saldo de R$ 787,4 bilhões em dezembro de 2020. O aumento de 12,4% nas contratações de crédito impulsionou o crescimento de 13,5% no saldo da carteira em relação a 2019, influenciado principalmente pelo crescimento de 9,8% em habitação, 7,7% em saneamento e infraestrutura, 10,5% em crédito comercial pessoa física, 83,7% em crédito comercial pessoa jurídica, impactado pelas contratações de crédito destinadas a micro e pequena empresas, e 43,0% no rural. 

Somente no quarto trimestre, a CAIXA contratou R$ 112,6 bilhões em crédito, valor 10,0% superior ao quarto trimestre de 2019. 

PARTICIPAÇÃO DA CAIXA NO CRÉDITO IMOBILIÁRIO ATINGE 68,8%

A CAIXA é a líder da contratação com recursos SBPE, e o saldo da carteira de crédito habitacional cresceu 9,8% em 12 meses e chegou a R$ 510,6 bilhões em dezembro de 2020, dos quais R$ 317,7 bilhões foram concedidos com recursos FGTS e R$ 193,0 bilhões com recursos SBPE. A CAIXA detém a liderança do mercado habitacional com 68,8% de participação. 

Em outubro de 2020, a CAIXA disponibilizou a todos os clientes a possibilidade de contratar seu financiamento habitacional de forma digital. Por meio do app Habitação CAIXA, o usuário tem acesso a um serviço interativo, que abrange todas as fases do financiamento, desde o cadastro até a aprovação, trazendo mais agilidade e segurança ao financiamento habitacional.

Durante o ano de 2020, os Programas Minha Casa Minha Vida e Casa Verde e Amarela contrataram R$ 59,3 bilhões, o equivalente a 353,3 mil novas unidades habitacionais. Somente para o Programa Casa Verde e Amarela foram disponibilizados R$ 20,4 bilhões a mais de 129,5 mil unidades habitacionais.

ATUAÇÃO DA CAIXA PARA MITIGAÇÃO DOS IMPACTOS DO COVID-19

Auxílio Emergencial

Com pagamento de R$ 293,1 bilhões, e mais de 67,9 milhões de brasileiros beneficiados, foram feitos 536 milhões de pagamentos referentes ao Auxílio Emergencial, até o dia 09 de fevereiro de 2021.

O Auxílio Emergencial é a maior ação de transferência de renda já realizada no Brasil e acumula os seguintes números:

  • 109,2 milhões de cadastros processados
  • 1,93 bilhão de visitas ao site do Auxílio Emergencial

  • 668,9 milhões de ligações na central telefônica exclusiva 111

  • 136,4 milhões de downloads do aplicativo Auxílio Emergencial

  • 309,0 milhões de downloads do aplicativo CAIXA Tem.

Saque Emergencial do Fundo de Garantia por Tempo de Serviço (FGTS)

O público total do Saque Emergencial do FGTS foi de 60 milhões de pessoas, totalizando o valor de R$ 37,7 bilhões em pagamentos. Ao final do quarto trimestre de 2020, haviam sido pagos R$ 36,5 bilhões, cerca de 96,6% do valor previsto, para mais de 51,1 milhões de trabalhadores, que receberam automaticamente esses valores ou solicitaram o crédito no App FGTS até o dia 31 de dezembro de 2020, prazo limite estipulado em lei.

Benefício Emergencial de Preservação do Emprego e da Renda – BEm

A CAIXA pagou R$ 16,4 bilhões até dezembro de 2020, beneficiando mais de 4,7 milhões de pessoas por meio do BEm, que é voltado aos trabalhadores que tiveram redução proporcional de jornada de trabalho e de salários ou a suspensão temporária do contrato de trabalho, com base na Lei 14.020/2020.

Antecipação do Abono Salarial - Programa de Integração Social (PIS)

A CAIXA antecipou o valor de R$ 4,6 bilhões para 6 milhões de pessoas, referente aos pagamentos do Abono Salarial do calendário 2020/2021, conforme Resolução CODEFAT Nº 857, de 1º de abril de 2020, como mais uma medida do Governo Federal para mitigar os efeitos econômicos da pandemia do novo coronavírus (COVID-19).

Plataforma Digital – CAIXA Tem

Atingindo o recorde, até o momento, de mais de 107 milhões de contas poupanças sociais digitais gratuitas abertas, o app CAIXA Tem viabilizou o maior movimento de inclusão social, digital e financeira do Brasil, sendo utilizado para pagamento de todos os benefícios sociais. Com R$ 362,9 bilhões em benefícios sociais (Auxílio Emergencial, Saque Emergencial do FGTS, "BEm" e Pagamento do Abono - PIS) para 121,3 milhões de pessoas, o app apresenta o menor consumo de dados do mercado, e tem foco nos segmentos de renda básica, social e microempreendedor individual (MEI). Dentre as suas funcionalidades estão o pagamento de boletos, contas, utilização de cartão de débito virtual e QR Code para fazer compras.

R$ 34,3 bilhões de crédito a mais de 300 mil Micro, Pequena e Média Empresa – PRONAMPE, FAMPE e FGI   

A CAIXA atingiu a marca de R$ 34,3 bilhões contratados para os micro, pequenos e médios empresários, até o dia 31 de dezembro de 2020. Os contratos tiveram taxas e condições especiais para ajudar o segmento a enfrentar os efeitos que a pandemia de COVID-19 provocou na economia.

No período, foram contratados um montante de R$ 16,4 bilhões por meio do Programa Nacional de Apoio às Microempresas e Empresas de Pequeno Porte (PRONAMPE). A CAIXA foi a primeira instituição financeira a operar essa linha de crédito, tendo iniciado as contratações no dia 16 de junho de 2020.

Na linha de crédito amparada pelo Fundo de Aval para as Micro e Pequenas Empresas (FAMPE) foram contratados R$ 2,5 bilhões. Essa modalidade conta com o Crédito Assistido do Serviço Brasileiro de Apoio às Micro e Pequenas Empresas (SEBRAE), antes, durante e após a contratação.

Até o final de dezembro de 2020 foram contratados R$ 15,4 bilhões na nova linha de crédito com garantia do Fundo Garantidor para Investimentos (FGI), destinada a disponibilizar capital para as empresas de pequeno e médio porte, no âmbito do Programa Emergencial de Acesso ao Crédito (PEAC).

Saque-Aniversário do FGTS

Até dezembro de 2020, mais de 9,7 milhões de trabalhadores haviam aderido ao Saque-Aniversário do FGTS, que resultou em um montante de R$ 9,8 bilhões distribuídos aos beneficiários por meio de 8,7 milhões de pagamentos.

Foi disponibilizada, também, a operação de crédito para Antecipação do Saque Aniversário do FGTS, que, até dezembro de 2020, resultou na contratação de R$ 4,9 bilhões. Com a nova sistemática não será necessário que os trabalhadores aguardem o mês de seu aniversário para terem acesso aos recursos. A linha possibilita a antecipação do valor dos benefícios dos próximos três anos, com taxas entre as mais baixas praticadas para pessoa física pela CAIXA, de 0,99% a.m.

Parcelamento do Recolhimento do FGTS

A CAIXA auxiliou na manutenção da atividade de cerca de 800 mil empresas, que declararam valores de depósitos devidos ao FGTS para os meses de março, abril e maio de 2020, com um valor total parcelado de R$ 10,7 bilhões. Entre julho e dezembro de 2020, os empregadores realizaram o recolhimento dos valores, que foram divididos em até 6 (seis) parcelas. A ação possibilitou que R$ 9,7 bilhões fossem recolhidos parceladamente, até dezembro de 2020, com adimplência de 91% do valor total previsto para pagamento. 

A Medida Provisória 927, de 22 de março de 2020, suspendeu a exigibilidade dos depósitos devidos pelos empregadores ao FGTS para as competências de março, abril e maio de 2020, e concedeu a possibilidade de recolhimento dos valores ao Fundo de Garantia de forma parcelada, sem o pagamento de juros e encargos por atraso.

Crédito Imobiliário

  • Para proteger e garantir o acesso à moradia da população de baixa renda e estimular a construção civil nacional, a CAIXA implementou as seguintes medidas com vistas a atender ao segmento pessoa física:
  •  
  • Redução de até 0,50 p.p. na linha de crédito indexada pela Taxa Referencial (TR). Taxa mínima de TR + 6,25% a.a. e máxima de TR + 8,00% a.a. para novos financiamentos;
  •  
  •  Prorrogação da carência para início do pagamento das parcelas dos novos contratos imobiliários até dezembro de 2020;
  •  
  •  Opção de pagamento parcial da prestação: o cliente pôde optar por pagar 75% da parcela durante até seis meses, ou entre 50% a 75% por até três meses;
  •  
  • Lançamento do Real Fácil CAIXA, uma operação de crédito para pessoa física, sem destinação específica, tendo o imóvel como garantia;
  •  
  • Pausa de até 180 dias no pagamento das prestações imobiliárias.

Até dezembro de 2020, a quantidade total de contratos pausados durante a vigência do benefício foi de 2,5 milhões, o que corresponde a R$ 2,3 bilhões em parcelas pausadas e um saldo de R$ 256,0 bilhões da carteira de crédito habitacional. Em 01/03/2021, 99,4% dos contratos pausados já haviam retornado do benefício.

Empregados e Colaboradores

Para fortalecer o atendimento aos clientes e beneficiários dos programas sociais, a CAIXA contratou 397 novos empregados durante o ano de 2020 para atuarem diretamente na linha de frente nas agências, sendo 13 Pessoas com Deficiência (PcD). Com essas contratações, a quantidade de PCDs na empresa aumentou para 3.465, reafirmando o compromisso de fortalecer a cultura da inclusão, além de valorizar a diversidade.

No mês de outubro de 2020, a CAIXA ampliou o protocolo de prevenção ao novo coronavírus, disponibilizando testagem 100% custeada pela CAIXA, para todos os empregados, como ação preventiva de saúde e segurança no trabalho. No total, uma amostra potencial de 68,4 mil empregados (81,1% do total de empregados) permitiu o mapeamento de regiões com maior exposição à COVID-19, além de obtenção de insumos para aprimoramento dos protocolos de enfretamento e ações regionais.

Além da indicação para o trabalho remoto (home office) de todos os empregados classificados como grupo de risco pelo Ministério da Saúde, a CAIXA, por meio de iniciativa própria, criou o Grupo de Prevenção Ampliada. Nesse grupo, foi ampliado o universo de empregados que poderiam ser liberados para home office, iniciativa essa que foi além dos protocolos definidos pelos órgãos governamentais.

EFICIÊNCIA E REDUÇÃO DE CUSTO DE CAPITAL 

Em 2020 houve uma redução de 46,4% no custo da atualização monetária dos IHCD em relação a 2019, representando uma economia de R$ 1,5 bilhão, influenciada principalmente pelo pagamento de R$ 11,35 bilhões ocorrido em 2019. 

A devolução dos IHCD significa uma economia direta para a CAIXA, considerando que o custo dessa dívida é muito superior à taxa Selic, e reflete o compromisso com a redução do custo de capital do banco.

LOTERIAS ARRECADAM R$ 17,1 BILHÕES EM 2020

As loterias CAIXA arrecadaram R$ 17,1 bilhões no ano de 2020. Dentre os valores arrecadados no período, cerca de R$ 8,0 bilhões foram transferidos aos programas sociais do Governo Federal nas áreas de seguridade social, esporte, cultura, segurança pública, educação e saúde. O maior repasse já feito em toda a sua história, crescimento de 1,6% em relação ao ano anterior.

Fonte - 010 - imprensa caixa

Comentarios

News Polícia

Editoria de Cultura

Editoria Geral

Siga-nos:

POLITICA DE PRIVACIDADE

Todos os direitos reservados. © News Rondonia - 2021.